初心者向け！確定申告で賢く節税する方法：副業収入を最大限に活用しよう

副業が当たり前の時代になり、多くの人が収入源を複数持つようになりました。しかし、副業で得た収入には税金がかかります。しっかりと確定申告を行い、節税することで、より多くの収入を自分のために使うことができます。この記事では、確定申告の基礎知識から、節税対策まで、初心者の方にも分かりやすく解説します。

確定申告とは？

確定申告とは、1年間の所得を確定し、税金を計算して納税する手続きです。サラリーマンの方で、給与所得以外に副業収入などがある場合、確定申告が必要になることがあります。給与所得だけであれば、会社が年末調整をしてくれるので、基本的に確定申告は不要です。しかし、副業で得た収入がある場合は、自分で確定申告をする必要があります。

確定申告は、毎年2月16日から3月15日までの期間に行われます。期限までに申告・納税をしないと、延滞税が発生しますので注意が必要です。

確定申告で必要になるもの

• 源泉徴収票（副業先から発行されるもの）
• 給与所得の源泉徴収票（本業から発行されるもの）
• 必要経費に関する書類（領収書など）
• マイナンバーカードまたはマイナンバー通知カード
• 確定申告書

これらの書類を準備し、税務署に提出することで確定申告が完了します。

副業で節税できる方法

副業で得た収入から税金を控除できる項目を把握することで、節税対策を行うことができます。代表的な節税対策を以下に紹介します。

1. 必要経費の控除

副業に関連する費用は、必要経費として申告できます。例えば、パソコン代、通信費、書籍代、セミナー参加費、交通費などが該当します。これらの経費は領収書を保管し、確定申告の際に証明する必要があります。領収書はきちんと整理して保管しましょう！

例：オンライン英会話講師の副業をしている場合、オンライン英会話レッスン用のヘッドセットやマイクなどの購入費用、通信費などは必要経費として計上できます。

2. 青色申告の活用

青色申告とは、白色申告よりも多くの経費を控除できる制度です。青色申告をするには、事前に税務署に申請する必要があります。青色申告を行うと、65万円の特別控除を受けることができるため、税負担を軽減できます。ただし、白色申告と比べて、記帳義務など手続きが複雑になります。

3. その他の控除

所得控除には、社会保険料控除、生命保険料控除、住宅ローン控除など、様々なものがあります。これらの控除は副業の有無に関わらず適用されますので、忘れず申告しましょう。

確定申告の具体的な手順

1. e-Taxなどの確定申告ソフトを利用する
2. 必要書類を揃える
3. 確定申告書に必要事項を入力する
4. 税務署に提出する（e-Taxの場合はオンラインで提出）

確定申告は、初めてだと難しく感じるかもしれませんが、税務署のホームページや確定申告ソフトの説明をよく読んで、一つずつ丁寧に進めていけば問題ありません。不安な方は、税理士などの専門家の相談を受けるのも良いでしょう。

まとめ

副業による収入が増えることは嬉しいことですが、税金対策を怠ると、本来得られるはずの利益を損失してしまう可能性があります。確定申告を正しく行い、節税対策をすることで、より豊かな生活を実現できるでしょう。この記事が、皆さんの確定申告の助けになれば幸いです。